Delitos financieros en México. 3 acciones para reducir el riesgo

Los delitos financieros afectan a personas y empresas. Te pueden costar dinero, tiempo y control sobre tus cuentas.

Cuando alguien engaña para obtener un beneficio económico, hablamos de fraude. El Código Penal Federal tipifica el fraude en su artículo 386. Fuente: Cámara de Diputados. Código Penal Federal

También existen conductas ligadas a recursos de procedencia ilícita. En México, la LFPIORPI establece un marco para prevenir y detectar operaciones con recursos de origen ilícito. Fuente: Cámara de Diputados. LFPIORPI

3 acciones prácticas para reducir el riesgo

No existe una medida única. Pero sí puedes bajar el riesgo si controlas tus movimientos, proteges tus accesos y verificas con quién tratas.

1. Monitorea tus movimientos y configura alertas. Revisa cargos, transferencias y cambios de datos. Si ves algo raro, repórtalo de inmediato a tu institución. Fuente: CONDUSEF
2. Protege tus accesos. No entres a tu banca desde equipos que no sean tuyos. Cierra sesión y evita guardar contraseñas en el navegador. Fuente: CONDUSEF
3. Cuida tu identidad y tu información. Reduce lo que compartes en redes. Protege documentos, contraseñas y datos personales. El robo de identidad suele abrir la puerta a fraudes. Fuente: INAI

Si quieres más contexto, aquí tienes una guía breve sobre el tema: ¿Qué es un delito financiero y a quién acudir?

A quién acudir si ya sufriste un fraude

Actúa rápido. Primero, reporta a tu institución financiera y guarda folios, capturas y comprobantes. CONDUSEF también publica recomendaciones de seguridad y prevención para usuarios. Fuente: CONDUSEF

Después, define qué necesitas. A veces solo quieres aclarar movimientos. Otras veces necesitas documentar un patrón, identificar responsables o ubicar activos.

En GrayCat PI realizamos investigación privada en México, con enfoque en fraude y delitos financieros.

Si quieres hablar con nosotros, revisa nuestros servicios: Servicios de investigación en México.

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¿Qué tipo de fraude te preocupa y qué evidencia ya tienes a la mano?

Last updated: febrero 28, 2026