Casos de investigación privada en México: desaparecidos, fraude empresarial y ciberdelitos

Updated: December 9, 2025

En la primera parte de esta serie hablamos de algunos de los servicios más conocidos en investigación privada. Puedes leer esa introducción en Casos populares en investigación privada (primera parte).

En esta segunda parte nos enfocamos en tres tipos de casos que tú y tu organización verán con frecuencia en México: personas desaparecidas, investigaciones empresariales y delitos informáticos. Nuestro punto central es claro. Cuando se trabaja bien y dentro de la ley, la investigación privada se convierte en un apoyo real para familias, empresas y profesionistas.

1. Casos de personas desaparecidas

Los casos de personas desaparecidas son de los más sensibles para cualquier equipo de investigación. Hay angustia, riesgo y, muchas veces, una sensación de que las instituciones no avanzan al ritmo que la familia necesita. La búsqueda formal corresponde a las autoridades. Aun así, un despacho profesional puede aportar estructura, verificación y tiempo dedicado.

Dato clave. México cerró 2022 con 109,516 personas desaparecidas y no localizadas registradas en el Registro Nacional de Personas Desaparecidas y No Localizadas (RNPDNO), con Jalisco como la entidad con más casos. Esta cifra aparece en un análisis de Infobae basado en datos oficiales.

Actualización. Para noviembre de 2025, un trabajo de El Financiero indica alrededor de 133,190 personas desaparecidas y no localizadas, de nuevo con base en el RNPDNO.

Si quieres verificar los datos por tu cuenta, el registro público puede consultarse en el portal del
RNPDNO.

Hecho clave. Las desapariciones en México ya no son casos aislados. Son un problema masivo y sostenido que requiere coordinación entre autoridades, familias, colectivos y equipos de investigación.

¿Qué puede aportar un investigador privado en estos casos?

En la práctica, el trabajo suele incluir pasos muy concretos:

• Reconstruir la línea de tiempo con base en llamadas, mensajes, redes sociales y cámaras.
• Verificar versiones y testimonios de familiares, amistades y contactos cercanos.
• Revisar antecedentes en expedientes públicos, padrones, bases de datos abiertas y medios de comunicación.
• Analizar movimientos financieros y digitales cuando la familia o su abogado lo autorizan por escrito.
• Ordenar toda la información en informes claros, útiles para la carpeta de investigación o para procesos civiles.

El objetivo no es sustituir a la autoridad. Nuestro papel es aportar información útil, trazable y bien documentada que pueda integrarse en una estrategia legal y de protección para la familia. En un contexto de carga excesiva y desconfianza institucional, llegar con cronologías precisas y evidencia estructurada puede cambiar la forma en que un caso es atendido.

Con esto en mente, pasamos ahora del ámbito familiar a los problemas que afectan directamente a las empresas.

2. Casos de investigación empresarial y fraudes corporativos

En una empresa, los problemas internos casi nunca se presentan con una señal evidente. A veces la primera alerta es una factura irregular, un proveedor que nadie reconoce o un inventario que no cuadra. Cuando se repiten esas señales, tiene sentido pedir ayuda externa.

En el entorno empresarial vemos tres frentes principales:

• Prevención y detección de fraude.
• Debida diligencia de socios, proveedores y directivos.
• Respuesta a incidentes y conflictos internos.

Dato clave. Un estudio de KPMG México reporta que en 2024, 45 % de las organizaciones en el país sufrió el intento o la materialización de un fraude.

La Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) estima que una organización típica pierde alrededor de 5 % de sus ingresos anuales por fraude ocupacional, cifra recogida en el informe
Occupational Fraud 2024: A Report to the Nations.

Son datos duros que ayudan a poner algo en claro. El fraude interno no es un problema aislado ni raro. Es un riesgo constante de operación.

Ejemplos de investigaciones empresariales

Algunos tipos de trabajo habituales en este terreno son:

• Debida diligencia de socios, proveedores o ejecutivos usando fuentes abiertas, registros públicos y revisión de litigios.
• Investigación de fraudes internos, robo de efectivo o inventario y uso de empresas fachada.
• Revisión de conflictos de interés y pagos a terceros sin justificación clara.
• Apoyo en reclamaciones de seguro relacionadas con fraude, con informes pensados para áreas de siniestros.
• Búsqueda y rastreo de activos en contextos de litigio civil, mercantil o familiar.

Experiencia y certificaciones

En GrayCat PI combinamos experiencia en delitos financieros y cumplimiento normativo con certificaciones como CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist), CFCS (Certified Financial Crime Specialist) y APP de ASIS International. Además, participamos activamente en asociaciones como ACFE y ASIS.

Esto nos permite hablar el mismo idioma que tus áreas legales, de auditoría y de seguros. Cada caso corporativo no solo refleja pérdidas económicas. También muestra qué tan preparada estaba la organización para detectar señales tempranas y qué tan dispuesta está a corregir procesos y cultura interna.

Tras revisar el frente empresarial, nos movemos al espacio digital, donde muchos fraudes se mezclan con ataques informáticos.

3. Casos de delitos informáticos y ciberdelitos

Hoy casi todos tenemos una parte importante de nuestra vida en línea. Pagos, cuentas bancarias, relaciones personales y trabajo. Eso también significa más superficie de ataque para quien busca estafar, extorsionar o robar datos.

En México, varias normas cubren estas conductas, entre ellas el Código Penal Federal, la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares y legislación financiera aplicable a instituciones de crédito y otros intermediarios.

Un análisis publicado por IT Masters Mag explica las figuras legales y las sanciones vinculadas con delitos informáticos en México, apoyado en datos de Fortinet y Reuters.

Crecimiento de las denuncias por ciberdelito

Según datos de la Guardia Nacional retomados por El Universal, entre 2019 y septiembre de 2023 las denuncias por delitos cibernéticos crecieron 186 %. En 2019 se registraron 12,338 incidentes. En 2022 fueron 24,339 reportes. Y en los primeros nueve meses de 2023 ya se contaban 35,282.

• Las denuncias por delitos cibernéticos ante la Guardia Nacional crecieron 186 % entre 2019 y septiembre de 2023.
• En 2022 se registraron más de 24 mil reportes de incidentes cibernéticos en México.

Tipos de casos que vemos con frecuencia

• Fraudes de comercio electrónico y pagos en línea.
• Robo de credenciales de banca en línea o monederos digitales.
• Suplantación de identidad en redes sociales y servicios de mensajería.
• Extorsiones que combinan llamadas, mensajes y uso indebido de datos personales.

¿Cómo puede ayudarte un equipo de investigación?

En este tipo de casos, el trabajo útil se centra en ordenar lo que suele llegar en forma de capturas y mensajes dispersos:

• Revisión técnica inicial de correos, mensajes, sitios web y documentos usados en el fraude o el acoso.
• Identificación de patrones, cuentas, seudónimos y direcciones IP que puedan relacionarse con una persona o grupo.
• Coordinación con especialistas en informática forense para mantener la cadena de custodia de la evidencia digital.
• Elaboración de informes entendibles para abogados, áreas de cumplimiento, aseguradoras o autoridades.

Lo importante no es solo señalar a quien hizo el ataque. También es convertir un conjunto de pantallas, chats y movimientos en una historia clara que la autoridad, la aseguradora o un juez puedan entender y usar.

Con este mapa de casos familiares, empresariales y digitales, tiene sentido responder algunas preguntas que se repiten cuando alguien piensa contratar a un investigador privado.

4. Preguntas frecuentes

¿Un investigador privado puede sustituir a las autoridades?

No. La investigación privada no reemplaza a la policía ni al ministerio público. El trabajo consiste en recopilar, organizar y analizar información que pueda apoyar una denuncia, una defensa o una reclamación de seguro, siempre dentro del marco legal.

¿Cuándo tiene sentido contratar a un investigador privado?

Es útil cuando necesitas hechos claros y seguimiento constante, pero tu equipo no tiene tiempo, alcance, seguridad o especialización suficiente. Algunos ejemplos:

• Un familiar desaparecido con una carpeta de investigación detenida desde hace meses.
• Sospecha de fraude interno, robo hormiga o conflictos de interés en una empresa.
• Una estafa digital con montos relevantes y evidencia dispersa en correos, chats y plataformas.

¿Qué debo tener listo antes de contactar a un despacho?

Ayuda mucho tener a la mano:

• Fechas, lugares y nombres clave.
• Documentos de soporte: contratos, estados de cuenta, pólizas, reportes internos.
• Evidencia digital organizada: correos, mensajes, capturas de pantalla, enlaces y números de teléfono.

Con esta base, el equipo puede avanzar más rápido y enfocar recursos en lo importante en lugar de invertir tiempo en ordenar información básica.

5. Sobre GrayCat PI

GrayCat PI es un despacho de investigación con sede en México. Trabajamos con aseguradoras, despachos jurídicos, clínicas, empresas y familias. Nuestras principales líneas de trabajo incluyen:

• Investigaciones de fraude y delitos financieros.
• Búsqueda de personas desaparecidas y apoyo a familiares y representantes legales.
• Rastreo de activos en México.
• Investigaciones digitales y análisis de riesgo.

Si quieres conocer mejor a nuestro equipo, puedes visitar la sección de investigadores privados. Si ya tienes un caso concreto y necesitas hablar con alguien, puedes usar el formulario de contacto.

Cada uno de estos casos implica riesgos legales, emocionales y financieros diferentes. La clave es no quedarse solo con la intuición. Hace falta información verificable, procesos claros y equipos que sepan documentar bien cada paso.

Pregunta para ti: ¿sobre qué tipo de caso te gustaría que publiquemos la próxima guía práctica en el blog de GrayCat PI?